“检察官，我真的只是出于亲情才帮助哥哥转钱的，没有拿一分钱的好处，请求你们从宽处理。”2022年1月，王雨因犯洗钱罪被江苏省南通市海门区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。

　　王雨是一个普通上班族，生活按部就班。而她的哥哥王风不一样，一直是大家眼中的“能人”，做了很多生意，从文化产业到餐饮娱乐样样精通，名下有多家公司，平时更是呼朋唤友，社会关系广泛。

　　从2015年开始，王风成立了王氏投资公司。王雨一开始对哥哥公司的业务并不知晓，只知道做得很大，看起来很成功，她经常参加哥哥组织的饭局，饭局上会有张总、李总、刘总等人，他们聊的都是民间融资、理财产品和项目投资等诸如此类的话题，王雨听不太懂，也不插嘴。

　　“王氏公司的民间融资再投资业务规模很大，管理的资金量越来越多，需要信得过的人管钱，你愿意帮哥哥的忙吗？”2016年年初，王风找到王雨请求帮忙。王雨有些迟疑，表示自己要上班，也不懂财务知识，怕干不好。王风告诉王雨，只要按照他的要求把打到她银行卡的资金转出去就行，不费时也不费事，王雨想了想，这点小忙不算什么，就答应了。

　　而后，王雨向王风提供了两张银行卡。接着，便开始有大额资金转到她的银行卡内。当看到数百万的资金在银行卡内高频流转，王雨心里有些发憷，但出于对哥哥的信任，她没有多问。

　　慢慢地，不仅要流转资金，王风还让王雨交接、签收客户的借款合同。王雨在熟悉业务后，开始与“刘总”等人对接，“刘总”会定期送来客户与公司签署的《融资借款合同》。王雨在核对合同过程中发现，上面有借款人、银行卡号、投资金额、利率和POS机小票等信息，这些人她都不认识，也不是王风的朋友，更像社会上不特定的群众。王雨终于明白，这不就是非法集资吗？王风似乎看出了妹妹的担心，安抚说：这是民间借贷，法律允许的，国家也鼓励金融创新。

　　此后，王雨按照王风要求把收到的客户投资款，在多个银行账户之间转移，每月给客户打利息。2018年，王氏公司资金链断裂，很多投资人本金收不回来，损失巨大，王风屡次承诺还款均没有兑现。2020年，王风涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关立案侦查。王雨在明知相关资金系非法吸收公众存款所得情况下，使用自己的银行卡转移相关资金120余万元，涉嫌洗钱罪。

　　在接受检察官讯问时，王雨痛哭流涕，悔恨不已，说出了开头那句话。“是否获得收益不影响洗钱罪的认定，鉴于你有自首情节，且系初犯、偶犯，并非职业洗钱人，可以对你减轻处罚，并向法院建议适用缓刑。”检察官耐心释法说理，“希望你能吸取教训，今后擦亮双眼，坚决不做违法犯罪的事情。”王雨连连点头，在值班律师见证下自愿签署了认罪认罚具结书。

　　检察官提醒：

　　洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为，客观表现主要包括提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他支付结算方式转移资金；跨境转移资产；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为等。为防止被他人利用从事洗钱等非法活动，请不要用自己的金融账户替他人转账、提现。

　　文中出现的姓名均为化名